Blog

Investeren in wijn: alles wat u moet weten



Dranken



Investeren in wijn: alles wat u moet weten

Wil je leren investeren in wijn?

Investeren in wijn heeft zijn fijne kneepjes. En misschien heb je geen neus voor goede wijn zoals de bekende wijncriticus Robert Parker.

Maar dat hoeft niet.

Tegenwoordig is beleggen in wijn niet langer een elite tijdverdrijf!

Er zijn wijnbeurzen, wijnspecifieke investeringsfondsen, professionele opslagoplossingen om uw flessen op te slaan naarmate ze ouder worden, en tal van mogelijkheden om uw bezittingen gemakkelijk te kopen en verkopen.


In dit artikel laten we u alles zien wat u moet weten over investeren in wijn, wat u kunt verwachten en drie manieren om in wijn te investeren.



Verder lezen

Als je wilt weten hoe je een wijncollectie opbouwt, lees er dan alles over in dit gedetailleerde artikel Ontdek ook Franse wijnen



Dit artikel behandelt:

  • Wat is een wijninvestering?
  • Waarom investeren in wijn?
  • Wat is wijn van beleggingskwaliteit?
  • 3 manieren om in wijn te investeren.
  • Investeren in wijn in vijf stappen - hoe u het zelf doet.





Wat is een wijninvestering?

De kwaliteit en schaarste van goede wijn wordt in de loop van de tijd gewaardeerd - en dat geldt ook voor de waarde ervan. Dit is het onderliggende principe van investeren in wijn.

U koopt flessen wijn en bewaart ze om ze later tegen een hogere prijs te verkopen.

In sommige gevallen bezit u misschien niet eens fysiek de fles wijn die u hebt gekocht. U kunt ze jarenlang vakkundig laten opslaan in gespecialiseerde faciliteiten, zo is uw waarde Franse wijnen zijn veilig en in perfecte staat totdat u winst maakt!

Als het verzamelen en bewaren van wijn niets voor jou is, kun je proberen erin te investeren blue-chip wijnvoorraden en fondsen.


Maar als u een eenvoudigere oplossing wilt, kunt u vertrouwen op een wijninvesteringsmaatschappij om uw wijnen voor u te kopen en op te slaan, zonder dat u zich zorgen hoeft te maken over het zelf bouwen van uw wijn. wijnkelder ​



Waarom investeren in wijnen?

Investeren in wijn is een winstgevende alternatieve investeringsoptie voor investeerders en wijndrinkers om hun portefeuille te diversifiëren.

Bovendien heeft goede wijn een lage correlatie met de trage wereldwijde aandelenmarkt.

Hier is hoe:

De fijne wijnmarkt presteerde beter dan de meeste wereldwijde aandelen en exchange-traded funds (ETF's) en is minder volatiel dan onroerend goed of goud. Wat nog belangrijker is, is dat het de afgelopen 15 jaar 13,6% rendement op jaarbasis heeft opgeleverd.

Bron: Liv-Ex.com

U kunt rekenen op investeringen in goede wijn

  • Diversifieer uw beleggingsportefeuille of activaklasse.
  • Beheer het portefeuillerisico.
  • Ga elke marktvolatiliteit tegen.


Wat is wijn van beleggingskwaliteit?

Fijne wijn die na ongeveer vijf jaar een kans heeft om in waarde te stijgen, staat bekend als wijn van beleggingskwaliteit.

Kenmerken van kwaliteitswijnen

Een doos met 12 flessen van Domaine de la Romanée-Conti 1988 haalde ongeveer US $ 305.000 op afgelopen jaar.

Bezoek deze link om te weten hoe u uw wijnen kunt waarderen voordat u ze verkoopt. Je weet maar nooit - je zou een waardevolle Cabernet Sauvignon kunnen vasthouden zonder de marktwaarde ervan te kennen!)

Maar hoe ga je om met het identificeren van geweldige investeringsmogelijkheden zoals deze?

Op basis van deze factoren zou je weten of de wijn je geld waard is:

  • Leeftijd waardigheid: Worden de beste wijnen echt beter met de jaren?
    Om investeringswaardig te zijn, moet u weten of een wijn dat is leeftijd waardig of niet. Het moet de juiste mix van zuurgraad, alcohol, smaak en tannines hebben om de kwaliteit te verhogen naarmate het ouder wordt.
  • Schaarste: Een hoogwaardige wijn - zoals de Dom Perignon 2002 - is eindig en neemt in de tijd in hoeveelheid af. Wijnen in beperkte oplage zijn meestal (duurder en) waardevoller.
    Futures (wijnen die nog in het vat zitten) zijn goedkoper en geven je de eerste kans om een ​​nieuwe vintage wijn te kopen. Hoewel primair beleggen (wijn kopen terwijl deze nog in het vat zit) riskanter is, kunt u uw marges verhogen als de prijs stijgt nadat ze zijn gebotteld en opgeslagen.
  • Critici beoordelingen: Wijnen van hoge kwaliteit die door wijncritici als 'klassiek' of gelijkwaardig worden beoordeeld (een beoordeling van 95 op een schaal van 100) zijn waardevol om te investeren.
  • Stamboom: Investeringswijnen worden gemaakt door wijnmakers met een hoge reputatie. Wijnen gemaakt in de Bordeaux-regio, Bourgondië, Rhônevallei, Toscane in Italië en in andere gebieden die zijn aangewezen als 'wijnbouwgebieden' worden in de loop van de tijd waardevoller.
  • Levensduur: Wijnen van beleggingskwaliteit bereiken hun maximale rijpheid minstens 10 jaar na het bottelen en kunnen zelfs meer dan 25 jaar rijpen.
  • Prijsstijging: De wijnprijs moet gedurende een periode van 10 jaar of langer zijn gestegen.


Maar wat als u investeert in een nieuwe wijn zonder geschiedenis op veilingen? Hoe zou u weten of het een goede investering is of niet?

Bekijk het trackrecord van de prijswaardering van vorige jaargangen van dezelfde wijnmakerij. Als het afkomstig is uit een uitzonderlijk vintagejaar en wordt geproduceerd in een beroemde regio zoals Bordeaux of Bourgondië, is er een goede kans op toekomstige waardering.



De 3 belangrijkste manieren om in wijnen te investeren

Het kopen en verkopen van geweldige wijnen en champagnes lijkt misschien een complexe aangelegenheid, zoals investeren in whisky.

Maar zolang u de markt begrijpt, komt alles goed!

Hier zijn 3 praktische manieren om in wijn te investeren.



1. Gebruik Wijnclub

Wine Club is een wijninvesteringsmaatschappij waarmee u kunt investeren in gewilde wijnen die historisch gezien beter presteren dan de markt.


Hoe werkt het?

U moet een eenvoudig proces van vier stappen volgen:

  • Meld u aan op het Wine Club-website wijninvesteerder worden.
  • Vul een vragenlijst in om uw risicotolerantie en beleggingshorizon te beoordelen.
  • Bekijk uw op maat gemaakte wijninvesteringsportefeuille inclusief productiegegevens en herkomst van elke fles.
  • Financier uw beleggersaccount.
  • Let op uw investering in de loop van de tijd.


Hoe Wine Club wijnen koopt, opslaat en verkoopt

Terwijl u uw wijninvesteringen online ziet groeien, onderzoekt, authenticeert, koopt, bewaart en verzekert Wine Club uw wijn.

Afgezien van uw risicobereidheid en budget, Wine Clubanalysesde volgende historische gegevens alvorens wijn te kopen:

  • Secundaire marktprijzen.
  • Liquiditeit.
  • Merkwaarde van de producent.
  • Critici scoort.
  • Regionale vintage sterkte.
  • Risico-rendementsverhouding van verschillende jaargangen.


Zebronwijnen rechtstreeks van wijnmakerijen, wereldwijde wijnbeurzen en handelaren op de best mogelijke maniergroothandelprijzen.

De kisten met wijn zijn danopgeslagenin optimale omstandigheden van vochtigheid, temperatuur, luchtkwaliteit, licht en trillingen met ervaren opslagproviders. Hun douane-entrepotfaciliteiten brengen geen accijnzen en btw in rekening, waardoor Wine Club u aanzienlijke belastingvoordelen kan doorberekenen.

Wine Club biedt ook een volledigeverzekeringbeleid tegen marktwaarde!

U kunt uw portefeuille zelfs op elk moment verkopen aan een tegenpartijkoper en de wijnen bij hen laten bezorgen.

Wat zijn de kosten die ermee gemoeid zijn

Wine Club rekent een jaarlijkse vergoeding van 2,85% aan (2,5% voor een beleggingsportefeuille van meer dan $ 50.000). Deze vergoeding omvat het afhandelen van wijnaankoop, detectie van wijnfraude, opslag, verzekering, portefeuillebeheer en wijnverkoop.



2. Koop wijnvoorraden

U kunt uw geld ook in goed presterende individuele wijnfondsen of wijnvoorraden zoals Truett-Hurst, Constellation Brands of Diageo.



3. Koop zelf flessen

Een andere optie is om zelf wijnflessen te kopen en deze op te slaan tot hun waardering stijgt.

Maar is het zo simpel als het klinkt?

Laten we kijken.



Zelf flessen kopen: hoe u in vijf stappen in wijn kunt investeren

Hier zijn alle stappen die betrokken zijn bij het zelf investeren in wijn.

Stap 1 - Onderzoek naar wijnen

Doe grondig onderzoek naar welke jaargangen en wijnmakers het in het verleden goed hebben gedaan en kijk naar voorspellende trends door wijnexperts en analisten.

Bekijk veilingresultaten en volg marktgegevens op online wijnbeurzen zoals London International Vintners Exchange (Liv-Ex). Bekijk recensies van wijnrecensenten en de gegevens van de fabrikant op websites zoals Wine Searcher en Wine Spectator.

Stap 2 - Bepaal hoeveel u kunt investeren

Een veelgehoorde aanbeveling is dat u minimaal 10.000 USD nodig heeft om te investeren in goede wijn.

Net als dividendbetalende aandelen en obligaties, is het zinvol om te investeren in een diverse portefeuille uit verschillende wijnregio's en jaargangen.

Plan een goede mix van gevestigde namen en opkomende verzamelobjecten zoals:

  • Bordeaux Grand Crus en Bordeaux-wijnen van de eerste groei zoals Leoville Las Cases, Mouton Rothschild, Haut-Brion, Chateau Lafite Rothschild, Chateau Margaux, Cabernet Sauvignon en Chateau Latour.
  • Bourgondische wijnen zoals vintage Domaines en wijnfutures.
  • SuperTuscans en Barolos uit Italië, en de beste wijnen uit Napa Valley in de Verenigde Staten.
  • Wijnen uit opkomende landen zoals Chili.

Stap 3 - Bepaal waar u wijnen wilt kopen

U kunt via verschillende kanalen fysiek wijn kopen.

Sommige ervan zijn:

  • Veilingen: Bied persoonlijk bij veilinghuizen zoals Sotheby's Wine, Christie’s en Acker Merrall. U kunt ook kiezen voor online veilingen via platforms zoals WineCommune, VinFolio en Spectrum Wine Auctions.
    Voor lagere prijzen en belastingen kunt u ook gebruikmaken van arbitragemogelijkheden tussen de drie grote markten: New York, Londen en Hong Kong.
  • Via een makelaar: Wijnmakelaars bieden persoonlijk advies en handelen en handelen namens u
  • Wijnbeurzen: Wijnbeurzen zoals Cavex, Liv-Ex en Berrys ’Broking Exchange hebben een goede collectie heerlijke wijnen die internationaal kunnen worden verzonden.
  • Wijnhuizen: Koop wijnen rechtstreeks van een prestigieus kasteel of lokale wijngaard en laat ze naar uw adres verzenden. Bij internationale wijnmakerijen zijn er echter verschillende voorschriften waardoor u mogelijk niet rechtstreeks wijnen mag kopen.
  • Speciaalzaken: Sommige kleinere boetieks en wijnhandelaren zoals Berry Bros. & Rudd hebben een zorgvuldig geselecteerde selectie van fijne wijnen in voorraad, waaronder wijnen van investeringskwaliteit.


Notitie:

In de meeste van deze gevallen is er een commissie of een koperspremie. Bijvoorbeeld, Cavex neemt een commissie van 3% van de koper en verkoper. Christie's New York rekent een koperspremie van 25% op de hamerprijs van elk perceel. Wijnhuizen rekenen ook een enorme koperspremie.

Transportprijzen en belastingen zijn ook van toepassing op al deze opties.

Stap 4 - Bepaal hoe u wijnen wilt bewaren

Opslag is de sleutel bij langetermijninvesteringen in wijn.

Bewaar goede wijn onzorgvuldig, en je verliest zijn smaak na verloop van tijd, of hij kan te vroeg rijpen, waardoor je investering verpest wordt.

U heeft twee mogelijkheden:

  • Zelf wijn bewaren: Bewaar wijn in een op maat gemaakte, geklimatiseerde opslagruimte in uw huis. Verander uw kelder in een wijnkelder, of koop een wijnkoelkast. Het moet een constante temperatuur hebben (ongeveer 55 ° F), vochtigheidsregeling (60% relatieve vochtigheid) en moet uit de buurt van licht en trillingen worden gehouden. Afgezien van de opslagkosten, moet u de kosten van verzekering en onderhoud van uw faciliteit dragen.
  • Wijn bewaren in een professionele opslagruimte: De andere optie is om uw wijn in een kelder te bewaren met een gerenommeerde opslagfaciliteit. Gebruik faciliteiten die worden aangeboden door veilinghuizen en beurzen, of speciale wijnopslagfaciliteiten zoals die worden gebruikt door Wine Club. U betaalt een vergoeding voor hun diensten en voor verzekering, maar het garandeert optimale en veilige bewaarcondities voor de lange termijn.


Stap 5 - Bepaal waar u het wilt verkopen

Er zijn verschillende manieren om uw wijn te verkopen:

  • Veilingen: Persoonlijke en online veilingen zijn de meest populaire manier om wijnen te verkopen. De commissiekosten in een online veilinghuis zouden lager zijn dan die van een fysiek veilinghuis als Sotheby's.
  • Wijnbeurzen: Wijnbeurzen zoals Cavex en Liv-Ex vergemakkelijken de verkoop van persoon tot persoon. U moet een verkoopcommissie (meestal minder dan 10%) betalen aan de beurs.
  • Aan een andere particuliere verzamelaar: U kunt uw mooie wijncollectie ook verkopen aan particuliere wijnverzamelaars of wijnliefhebbers.


Vier tips om u te helpen

Hier zijn vier tips van experts die u moet onthouden voordat u aan de slag gaat met wijninvesteringen.



A. Begrijp de marktrisico's

Het is bekend dat fijne wijnen minder vluchtig zijn dan de meeste andere alternatieve investeringsmogelijkheden.

Maar er zijn enkele risico's aan verbonden.

  • Uw dure wijnen kunnen verkeerd worden behandeld of beschadigd worden tijdens opslag of transport, of als gevolg van een natuurramp.
  • De waarde van wijn stijgt niet oneindig. Na een bepaalde leeftijd wordt het minder wenselijk als drank en daalt de waarde ervan. Het is ook moeilijk om het juiste moment te voorspellen om het te verkopen.
  • Oplichting waarbij nepversies van hoogwaardige wijnen betrokken zijn, is ook iets om op te letten.


B. Houd de belastingen en verzendkosten in de gaten

Wijn heeft een beperkte levensduur (voorspelbare gebruiksduur van minder dan 50 jaar) en neemt in de loop van de tijd onomkeerbaar in waarde af. In landen als Oostenrijk, Duitsland, Frankrijk, het VK en Hong Kong wordt het dus beschouwd als een ‘verspillende activa’. Hier zijn wijnbeleggingen vrij van vermogenswinstbelasting, maar met een voorbehoud: wijnen van beleggingskwaliteit met een levensduur van meer dan 50 jaar zijn niet belastingvrij.

Afgezien van deze plaatsen en belastingparadijzen zoals Bermuda, Panama enz. Waar wijnbeleggen belastingvrij is, hebben de meeste andere landen hun eigen wijnbelastingwetten.

Transportkosten zijn ook van toepassing wanneer uw wijnen worden verzonden door gespecialiseerde wijntransportbedrijven.



C. Traceer de herkomst van de wijn

De geschiedenis, oorsprong, authenticiteit, levenscyclus en opslag van een wijn staat bekend als zijn oorsprong ​Deze informatie helpt u de juiste prijs voor goede wijn te betalen en deze tegen de juiste waardering te verkopen.

U dient de herkomst van de wijn zo ver mogelijk terug te traceren

  • Een echtheidscertificaat krijgen.
  • De eigendomsgeschiedenis controleren.
  • Herziening van de opslagcondities en locaties.


D. Gebruik een portefeuillemanager

Een doe-het-zelf-benadering van het investeren in wijn kan tijdrovend en te riskant worden. U hebt veel gespecialiseerde kennis nodig om de beste investeringsmogelijkheden te onderscheiden.

Maar waarom zou u daar tijd en middelen aan verspillen, als u in plaats daarvan gespecialiseerde wijnportefeuillemanagers kunt inschakelen?

Laat het over aan wijnbeleggingsdeskundigen zoals Wine Club om te zorgen voor wijnonderzoek en -selectie, voorraadbeheer en om authenticiteit te garanderen.

Gevolgtrekking

Wijnbeurzen en technologiebedrijven zoals Wine Club hebben nieuwe niveaus van efficiëntie en transparantie gebracht op een traditioneel ondoorzichtige markt zoals wijnbeleggen.

Klaar om te investeren in goede wijn?

Maak het beste investeringsplan voor uw behoeften met Wine Club en maak vandaag nog een voorsprong op de groeiende markt voor fijne wijninvesteringen!

Aanbevolen